編輯說:近期,柳州的一起醫(yī)??▊€人賬戶套現(xiàn)案被曝光,涉案金額巨大、作案手段隱蔽、牽涉范圍廣泛,在業(yè)內引發(fā)關注和討論。
來源: 米內零售觀察 2023-08-24 09:19醫(yī)??ㄌ赚F(xiàn)
近期,柳州的一起醫(yī)??▊€人賬戶套現(xiàn)案被曝光,涉案金額巨大、作案手段隱蔽、牽涉范圍廣泛,在業(yè)內引發(fā)關注和討論。
01不起眼的小廣告暗含醫(yī)保卡套刷“玄機”
8月18日,據(jù)柳州晚報消息,柳州市魚峰區(qū)人民檢察近期審查終結了譚某某(代號A)、韋某(代號B)2名涉嫌詐騙罪的犯罪嫌疑人,另一名同案犯罪嫌疑陳某某(代號C)因身體原因暫緩起訴,該團伙通過醫(yī)??ㄌ赚F(xiàn)300余萬元,給醫(yī)?;鹪斐芍卮髶p失。據(jù)了解,這是柳州市首例醫(yī)保卡個人賬戶套現(xiàn)案。
近期,法院將公開審理此案,更多案件細節(jié)被披露,這才知道,原來牽出這一連串犯罪團伙的,其實是街上隨處可見又毫不起眼的一張張小廣告。
整個操作流程共四環(huán),牽涉到參保人、第一層“中介”、第二層“中介”(刷卡人)、藥店四個群體。
參保人首先通過三輪車、牙簽盒上的小廣告,聯(lián)系上第一層的“中介”,這是第一步;
接著“中介”會確認清楚參保人卡中的金額,確保醫(yī)??苷J褂貌⒂凶銐虻慕痤~,這是第二步;在此過程中,“中介”妄想逃避后續(xù)可能的追責,還會要求參保人手持醫(yī)??ê蜕矸葑C拍照留作“證據(jù)”,以證明自愿使用醫(yī)保,不屬于“中介”盜刷醫(yī)??ā?/p>
再然后,經(jīng)由“中介”介紹,參保人會認識到下一環(huán)節(jié)的刷卡操作人——第二層“中介”,這一環(huán)的“中介”掌握了醫(yī)??ê兔艽a,主要負責拿著參保人的卡到柳州的各大藥店刷卡購藥;
最后一環(huán)便是柳州的各大藥店,如此大的醫(yī)保套刷數(shù)額,其牽涉范圍已波及柳州大大小小的藥店。
刷卡結束后,第二層的“中介”會帶回參保人的醫(yī)??ê鸵粡埓蛴〉匿N售單。根據(jù)刷卡金額,第二層“中介”通過微信轉賬的方式,將抽取手續(xù)費用后剩余的錢款轉給參保人。
但是,“銷售單上藥品并不會從藥店出庫,這只是為了混淆視聽以便下一步操作。”辦案檢察官介紹,待醫(yī)??ɡ鄯e到一定數(shù)額后,“中介”會聯(lián)系藥店將通過醫(yī)??ㄌ姿⒊鰜淼陌矊m牛黃丸、人血白蛋白等藥品拿出,并轉賣他人獲利。
就這樣,一條擁有完整運作模式的產(chǎn)業(yè)鏈出來了。
02團伙作案套刷金額高達300余萬元
據(jù)了解,在這條“黑色”產(chǎn)業(yè)鏈中,廣西區(qū)內外上百名參保人員,重復在柳州市不同藥店刷醫(yī)??ㄏM,甚至參保人員個人賬戶三五天內刷卡金額高達5萬元。
這些人原來早已是“老相識”
經(jīng)查,這些“中介”早在2019年就已經(jīng)活躍在柳州各大藥店了,曾有媒體對此進行過暗訪,了解到這條產(chǎn)業(yè)鏈的完整運作模式。如今,檢察院對犯罪嫌疑人提起公訴,這一套“專業(yè)流程”的實施過程更加明朗。
經(jīng)檢察機關審查查明,A與C于2018年開始共謀倒賣騙保藥品牟利。C通過發(fā)布醫(yī)保套現(xiàn)廣告引誘參保人參與套刷醫(yī)保,并將獲取的醫(yī)??ǖ狡湎嗍斓乃幍曩徺I安宮牛黃丸等藥品轉賣給A或者將醫(yī)??ò凑誂的指示套刷。
2020年,A還與B合作,B通過朋友圈發(fā)布廣告引誘參保人參與套刷醫(yī)保,B將獲取醫(yī)??ɑ螂娮俞t(yī)??ò凑誂指示套刷。A把從藥店套刷出的藥品轉賣他人獲利。經(jīng)查,該犯罪團伙通過醫(yī)??ㄌ赚F(xiàn)300余萬元。
檢察機關認為,A、B、C教唆他人利用醫(yī)保騙保購買藥品,并將騙保藥品倒賣,造成國家醫(yī)?;鸨惶姿?shù)額特別巨大,犯罪事實清楚,證據(jù)確實、充分,應當以詐騙罪追究其刑事責任,提起公訴。
03騙保的手段更隱蔽,團伙作案需防范
回過頭看,這起柳州醫(yī)保卡套刷案具有典型性,也更加提醒了藥店從業(yè)人員,如今的騙保手段更加多樣、隱蔽,且配合團伙作案,藥店在銷售藥品過程中也不免牽涉其中。
2020年7月,上海市黃浦區(qū)一條非法經(jīng)營藥品的黑色利益鏈被牽出。收醫(yī)保卡、購藥、快遞小哥都因參與了這一違法行為被判處刑罰。
2019年1月,做勞務中介的臧某、孟某經(jīng)人介紹認識了李某,李某向他們傳授了一條“致富”之道:“有些人會因為需要錢,拿閑置的醫(yī)??ㄕ胰颂赚F(xiàn),你們可以到工業(yè)園區(qū)發(fā)些小廣告收卡。”兩人發(fā)現(xiàn)這個商機后,便開始替李某收卡,從中賺取差價。
隨后,李某將收來的醫(yī)??▋鹊挠囝~以6折的價格賣給了丁某,而丁某是某醫(yī)藥公司的業(yè)務員,借此機會,丁某就拿著醫(yī)??ㄈメt(yī)院和藥店購買自己公司的藥。一番操作下來,丁某既賺了外快又完成了單位業(yè)績指標。二人一拍即合,開啟了“供卡+購藥”的“生意”。截至案發(fā),李某等人非法出售藥品達11萬余元。
最終,經(jīng)上海市黃浦區(qū)檢察院提起公訴,李某等人因犯非法經(jīng)營罪,分別被判處有期徒刑七個月至拘役六個月不等的刑罰,各并處2萬元至1萬元不等的罰金。
對于更加多樣、隱蔽的團伙作案手法,國家醫(yī)保局近年來加大打擊力度,不斷完善相關監(jiān)管機制,堵住醫(yī)保資金流失的制度漏洞。
對于參與騙保的個人和單位,依法依規(guī)嚴格查處,構成犯罪的,堅決追究刑事責任;形成嚴防嚴打態(tài)勢,確保醫(yī)?;饘?顚S?,確實保障百姓“救命錢”的安全底線。
此外,在暢通舉報渠道,國家醫(yī)保局也鼓勵社會各界參與監(jiān)管。已于2023年1月1日正式施行的《違法違規(guī)使用醫(yī)療保障基金舉報獎勵辦法》中,明確規(guī)定國家獎勵舉報違法違規(guī)使用醫(yī)?;鸬男袨椋瑫r獎勵金額上限由10萬元提升至20萬元,并設置了最低200元的獎勵金額下限。
目的就是通過激勵機制形成全社會監(jiān)督的高壓態(tài)勢,讓騙保者無處遁形,確保把有限的醫(yī)保基金用在治病救人的“刀刃上”
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